Ziet u een fout in deze regeling? Meld het ons op regelgeving@overheid.nl!

Duiven

Besluit van het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Duiven houdende regels omtrent Privacy Protocol aanpak Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort

Wetstechnische informatie

Gegevens van de regeling
Organisatie	Duiven
Organisatietype	Gemeente
Officiële naam regeling	Besluit van het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Duiven houdende regels omtrent Privacy Protocol aanpak Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort
Citeertitel	Privacy Protocol aanpak Ondermijning gemeente Duiven en Westervoort
Vastgesteld door	college van burgemeester en wethouders
Onderwerp	bestuur en recht
Eigen onderwerp

Opmerkingen met betrekking tot de regeling

Deze regeling is tevens vastgesteld door de burgemeester.

Wettelijke grondslag(en) of bevoegdheid waarop de regeling is gebaseerd

artikel 26 van de Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming

Overzicht van in de tekst verwerkte wijzigingen
Datum inwerkingtreding	Terugwerkende kracht tot en met	Datum uitwerkingtreding	Betreft	Datum ondertekening Bron bekendmaking	Kenmerk voorstel
27-11-2019			nieuwe regeling	05-11-2019 gmb-2019-285046	Z/19/057646

Tekst van de regeling

Intitulé

Besluit van het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Duiven houdende regels omtrent Privacy Protocol aanpak Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort

1. Algemeen

In het Privacy Protocol aanpak Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort (hierna: het Privacy Protocol aanpak Ondermijning) is de aanpak ondermijning van onze gemeenten in relatie tot de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) beschreven. Uitgangspunt daarbij is dat vooral gekeken is naar de mogelijkheden die de AVG biedt om informatie met interne en externe partners te kunnen delen. Het Privacy Protocol aanpak Ondermijning is een nadere uitwerking van het Plan van aanpak Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort 2018 en het Uitvoeringsplan aanpak Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort 2019 en 2020. De uitgangspunten zoals verwoord in deze plannen, gelden ook voor dit protocol.

In hoofdstuk 2 van dit protocol worden de fases van het proces van het signaleren en aanpakken van signalen van ondermijnende activiteiten beschreven. In hoofdstuk 3 worden de juridische kaders van het Privacy Protocol aanpak Ondermijning beschreven. Tot slot wordt in hoofdstuk 4 kort het evaluatieproces van dit protocol beschreven.

2. Fases in het Privacy Protocol aanpak Ondermijning

Het proces van het signaleren en aanpakken van signalen van ondermijnende activiteiten verloopt met het oog op proportionaliteit en subsidiariteit in een drietal fases. De fases zijn onderstaand nader uitgewerkt.

2.1 Fase één Privacy Protocol aanpak Ondermijning

De eerste fase heeft betrekking op het beoordelen van signalen van medewerkers van de Gemeenschappelijke regeling 1Stroom (hierna: 1Stroom) of van partners, zoals de politie. Een signaal komt normaliter binnen via het Meldpunt Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort (hierna: het Meldpunt Ondermijning). Dit meldpunt is een intern meldpunt voor medewerkers van 1Stroom. Voor inwoners en ondernemers is het niet mogelijk om via het Meldpunt Ondermijning signalen door te geven. Voor inwoners en ondernemers gelden andere kanalen, zoals Meld Misdaad Anoniem en de politie (112). Deze kanalen zijn beter toegerust om de signalen over ondermijning van inwoners en ondernemers conform de AVG te verwerken.

Verloop intake

Het signaal wordt na de intake beoordeeld door de (beleids)medewerker Openbare Orde en Veiligheid. Deze beoordeelt een signaal aan de hand van informatie uit openbare bronnen, zoals de Kamer van Koophandel, het Kadaster en internet (zie ook bijlage 2 van dit protocol). De checklist/indicatoren in bijlage 1 van dit protocol, zijn hierbij leidend. Na deze eerste weging volgt één van de volgende beslissingen:

a.
er gebeurt niets met het signaal, waarbij het signaal gedurende één jaar in een afgeschermde omgeving in Join wordt bewaard en daarna wordt vernietigd;
b.
of een signaal wordt intern behandeld door de (beleids)medewerker Openbare Orde en Veiligheid en volgt een vervolganalyse waarmee fase 2 ingaat;
c.
of een signaal wordt naar het Regionaal Informatie en Expertise Centrum/RIEC (Informatieplein Gelderland-midden) gestuurd, die vervolgens de regie voert.

Het uitgangspunt ten aanzien van de bovenstaande stappen is wel, dat deze stappen opvolgende stappen zijn.

2.2 Fase twee Privacy Protocol aanpak Ondermijning

In fase twee van het Privacy Protocol aanpak Ondermijning worden de gemeentelijke bronnen geraadpleegd (zie ook bijlage 2), waarna een tweede weging van het signaal plaatsvindt. Dit gebeurt door controle op gerelateerd gebruik van gemeentelijke voorzieningen. Er moet sprake zijn van voor het signaal relevante informatie. Als van een persoon bepaalde voor het signaal relevante gegevens in een bronbestand van de gemeente Duiven of gemeente Westervoort voorkomen, is sprake van een ‘hit’. Dus de betrokken persoon/bepaalde info is bekend binnen de gemeente Duiven of gemeente Westervoort. Als er geen ‘hit’ is, dan wordt verder geen actie ondernomen. Het signaal wordt in dat geval bewaard in een niet-actieve afgeschermde omgeving in Join. Na één jaar wordt het signaal vernietigd. Bij een ‘hit’ wordt het signaal zowel in het strategisch - als in het praktisch ondermijningsoverleg (inhoudelijk) besproken. Zie voor een nadere uitwerking paragraaf 3.3. van het Plan van aanpak Ondermijning gemeenten Duiven en Westervoort 2018 en de onderstaande figuren: Van signaal naar casus en Routing Signaal.

Figuur 1 Van signaal naar casus signaal

Figuur 2 Routing

De analyse tijdens deze overleggen leidt tot:

a.
een mono- of multidisciplinaire aanpak door één of meerdere teams van 1Stroom. Er hoeft geen ondermijnende activiteit te zijn, de regie en uitvoering liggen bij het desbetreffende team op grond van de daarvoor bedoelde wettelijke bevoegdheid(heden). Hierbij hebben de (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid een coördinerende rol vanuit het praktisch ondermijningsoverleg.
b.
het strategische ondermijningsoverleg waarbij de regie bij de (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid ligt en waarmee fase drie start. Dit vanwege het gegeven dat het signaal en de informatie uit de fases één en twee op ondermijning duiden;
c.
doorgeleiding naar het RIEC-samenwerkingsverband (Informatieplein Gelderland-midden), omdat er vermoedens zijn van een georganiseerd criminaliteitsverband, waarvoor de inzet van de partners binnen het RIEC-samenwerkingsverband noodzakelijk is.

2.3 Fase drie Privacy Protocol aanpak Ondermijning

Fase drie van het Privacy Protocol aanpak Ondermijning gaat over het ontwikkelen van een plan van aanpak en het voeren van regie op het plan en het afsluiten van de casus. De (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid overleggen, afhankelijk van de melding en de informatie uit fase 1 en 2, met de relevante teams van 1Stroom over het opstellen van een plan van aanpak. Deze partijen bepalen gezamenlijk het plan van aanpak en stellen deze vast en geven vervolgens vorm aan de uitvoering. De (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid monitoren de casus en overleggen (onder andere in het praktisch ondermijningsoverleg) om de stand van zaken te bespreken en daar waar nodig bij te sturen. Ook hier kan het noodzakelijk/wenselijk zijn dat een signaal bij het RIEC wordt ingebracht.

Afsluiting casus

Na afsluiting van een casus volgt gedurende vijf jaar monitoring van de casus in een actieve afgeschermde omgeving in Join en vervolgens wordt de informatie na de laatste verwerking één jaar bewaard in een niet-actieve afgeschermde omgeving in Join.

2.4 Schematische weergave Privacy Protocol aanpak Ondermijning

In het onderstaande figuur zijn de drie hierboven beschreven fases schematisch weergegeven:

3. Juridische kaders Privacy Protocol aanpak Ondermijning

Artikel 1. Begrippen

a)
Gelegenheidsstructuren: een gelegenheid en/of een opeenstapeling van gelegenheden welke zich voordoen in de bestuurlijke, maatschappelijke en zakelijke omgeving die faciliterend werken voor het plegen van bestuursrechtelijk of strafrechtelijk of civielrechtelijk te sanctioneren gedragingen en waarin personen samenwerken die deze gedragingen faciliteren.
b)
Ondermijning: het verzwakken of misbruiken van de structuur van onze maatschappij met ontwrichtende gevolgen op maatschappelijke terreinen.
c)
Ondermijnende criminaliteit: misdaadverschijnselen met een maatschappij ondermijnend karakter, die tot stand komen in samenwerking tussen personen en worden gepleegd met het oog op het gezamenlijk behalen van financieel of materieel gewin. Ondermijnende criminaliteit is vooral een economisch gedreven maatschappelijk fenomeen waarbij de verwevenheid van de onderwereld met en de ontwrichting van de bovenwereld een belangrijk kenmerk is.
d)
RIEC-convenant: het Convenant ten behoeve van de Bestuurlijke en Geïntegreerde Aanpak Georganiseerde Criminaliteit, Bestrijding Handhavingsknelpunten en Bevordering Integriteitsbeoordelingen. Regionale Informatie en Expertise Centra (RIEC’s) en het Landelijk Informatie en Expertise Centrum (LIEC) richten zich op de bestrijding van ondermijnende criminaliteit. Ze verbinden informatie, expertise en krachten van de verschillende overheidsinstanties. Daarnaast stimuleren en ondersteunen de RIEC's en het LIEC de publiek-private samenwerking bij de aanpak van ondermijning.
e)
Privacyprotocol RIEC: het Privacyprotocol behorende tot en deel uitmakende van het RIEC-convenant.
f)
De verwerkingsverantwoordelijke: de natuurlijke persoon, rechtspersoon, bestuursorgaan of ieder ander die, alleen of tezamen met anderen, het doel van en de middelen voor de verwerking van persoonsgegevens vaststelt;
g)
Signaal: aanwijzing(-en) van één of meerdere professionals dat bepaalde handelingen, gedragingen en/of situaties mogelijk verband kunnen houden met verschijningsvormen van ondermijnende activiteiten. Met een signaal wordt ook bedoeld: (een cluster van) signalen of een (cluster van) melding(-en).
h)
Betrokkene: degene op wie een persoonsgegeven betrekking heeft.
i)
Hit: als van een persoon bepaalde gegevens in een bronbestand van een gemeentelijk onderdeel voorkomen, is sprake van een ‘hit’: de betrokken persoon/bepaalde info is bekend binnen de gemeente in het kader van onrechtmatigheden dan wel maatschappelijke bedreigingen.
j)
Plan van aanpak: door een gemeentelijke onderdeel of in gezamenlijkheid van gemeentelijke onderdelen schrijven van een plan ten behoeve van uitvoering van de zijnde wettelijke instrumenten om ondermijning te doen staken.
k)
Bestand: elk gestructureerd geheel van persoonsgegevens, ongeacht of dit geheel van gegevens gecentraliseerd is of verspreid is op een functioneel of geografisch bepaalde wijze, dat volgens bepaalde criteria toegankelijk is en betrekking heeft op verschillende personen.

Artikel 2. Doel van het protocol

De aanpak ondermijning dient met inachtneming van wetten en regelgeving op het gebied van privacy plaats te vinden. Het Privacy Protocol aanpak Ondermijning bevat de benodigde waarborgen om dat te realiseren. Zodoende is dit protocol ook in een drietal fases ingericht. Het protocol biedt een betrokkene inzicht in de wijze waarop de gemeente Duiven/de gemeente Westervoort bij deze aanpak persoonsgegevens verwerkt en met welk doel dat gebeurt.

Hierbij vormen gefaseerdheid, transparantie en noodzaak de basisuitgangspunten.

Artikel 3. Verwerkingsverantwoordelijke

Het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Duiven respectievelijk de burgemeester van de gemeente Duiven (ieder voor zover het zijn bevoegdheid betreft)/het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Westervoort respectievelijk de burgemeester van de gemeente Westervoort (ieder voor zover het zijn bevoegdheid betreft) is de (verwerkings)verantwoordelijke.

Artikel 4. Grondslag voor de verwerking

De grondslag voor de verwerking is dat de gegevensverwerking noodzakelijk is voor de goede vervulling van de publiekrechtelijke taak of van een taak in het kader van de uitoefening van het openbaar gezag van de verwerkingsverantwoordelijke, dan wel van het bestuursorgaan waaraan de persoonsgegevens worden verstrekt.

Artikel 5. De verwerkte persoonsgegevens

1)
Van de melders worden uitsluitend de in het signaal opgenomen persoonsgegevens verwerkt ten behoeve van communicatie met de melder van het Meldpunt Ondermijning.
2)
Van de personen over wie wordt gemeld, worden gegevens verwerkt zoals benoemd in de Bijlage ‘categorieën van verwerkte gegevens’ behorend bij dit protocol.
3)
De in het tweede lid bedoelde persoonsgegevens worden gebruikt voor:
- •
  afhandeling van het signaal;
- •
  het (mono- of multidisciplinair) oppakken van het signaal binnen het betreffende team(s) van 1Stroom. De coördinatie ligt daarbij bij de (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid of;
- •
  de verdere aanpak van ondermijning onder regie van (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid of;
- •
  het verstrekken van het signaal binnen het RIEC-samenwerkingsverband.

Artikel 6. Categorieën van ontvangers

1)
Voor zover noodzakelijk voor een goede vervulling van de publiekrechtelijke taak van de verwerkingsverantwoordelijke, dan wel van het bestuursorgaan waaraan de persoonsgegevens worden verstrekt en de algemene doelstelling: het aanpakken, terugdringen en waar mogelijk voorkomen van ondermijning/ondermijnende criminaliteit in de gemeente Duiven en de gemeente Westervoort, kunnen gegevens (signaal en aanvullingen) worden verstrekt aan de teams van 1Stroom ten behoeve van een plan van aanpak, voor zover zij die behoeven voor de uitvoering van hun wettelijke taak, of;
2)
verstrekt binnen het RIEC-samenwerkingsverband (Informatieplein Gelderland-midden).

Artikel 7. Beheer

1)
Het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Duiven respectievelijk de burgemeester van de gemeente Duiven (ieder voor zover het zijn bevoegdheid betreft)/het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Westervoort respectievelijk de burgemeester van de gemeente Westervoort (ieder voor zover het zijn bevoegdheid betreft) is beheerder. Het college en de burgemeester dragen zorg voor het dagelijks beheer van de verwerking, waaronder de beveiliging van de persoonsgegevens, de informatieverstrekking aan betrokkene en de afhandeling van de door betrokkene uitgeoefende rechten.
2)
Het feitelijk beheer van de verwerking van persoonsgegevens en feitelijke naleving van de informatieplicht is opgedragen aan een door beheerder daartoe aangewezen (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid, behorende tot de organisatie 1Stroom. Slechts de (beleids)medewerkers Openbare Orde en Veiligheid hebben toegang tot het bestand.

Artikel 8. Beveiliging van persoonsgegevens

De beheerder draagt zorg voor passende technische en organisatorische maatregelen om persoonsgegevens te beveiligen tegen verlies of tegen enige vorm van onrechtmatige verwerking. Hiertoe behoren in ieder geval:

•
Vastgesteld beveiligingsbeleid dat ook is geïmplementeerd;
•
Fysieke maatregelen voor toegangsbeveiliging, inclusief organisatorische controle; en
•
Logische toegangscontrole (wachtwoord of pincode).

Artikel 9. Bewaartermijn

1)
De gegevens worden:
- a)
  Gedurende een jaar in een niet-actieve afgeschermde omgeving bewaard indien fase één en/of fase twee van het Privacy Protocol aanpak Ondermijning niet tot verdere aanpak van het signaal leidt;
- b)
  Gedurende vijf jaar in een actieve afgeschermde omgeving bewaard en vervolgens één jaar in een niet-actieve afgeschermde omgeving bewaard indien een signaal in een gemeentelijk praktisch of strategisch ondermijningsoverleg resulteert na de laatste verwerking;
2)
Op basis van een nieuw signaal kunnen de bewaarde persoonsgegevens ten behoeve van het nieuwe signaal worden geraadpleegd, dan wel verwerkt en is het protocol van toepassing op de nieuwe verwerking.
3)
De opgenomen gegevens kunnen voor evaluatie, dan wel wetenschappelijk onderzoek in niet tot individuele personen herleidbare vorm bewaard blijven.

Artikel 10. Rechten van betrokkene(n)

1)
Een betrokkene heeft het recht om inzage te verzoeken in zijn gegevens en het gebruik daarvan door de gemeente Duiven/gemeente Westervoort.
2)
De betrokkene kan de beheerder verzoeken de gegevens te verbeteren, aan te vullen, te verwijderen of af te schermen, indien de gegevens feitelijk onjuist, onvolledig of niet ter zake dienend zijn voor het doel van de verwerking.
3)
Een betrokkene heeft het recht verzet aan te tekenen in verband met zijn bijzondere persoonlijke omstandigheden.
4)
De verzoeken als bedoeld in de leden 1en 2 van dit artikel, alsmede het verzet als bedoeld in lid 3 kunnen worden ingediend bij de beheerder. Deze reageert binnen vier weken op de verzoeken of het verzet genoemd in dit artikel.
5)
Tegen een afwijzing van de verzoeken of het verzet kan de betrokkene bezwaar aantekenen.
6)
De beheerder zal betrokkene op eerste verzoek nadere informatie toezenden over zijn rechten en de mogelijkheden deze uit te oefenen.
7)
Het bovenvermelde kan buiten toepassing worden gelaten voor zover dit noodzakelijk is in het belang van:
- a)
  de veiligheid van de staat;
- b)
  de voorkoming, opsporing en vervolging van strafbare feiten;
- c)
  gewichtige economische en financiële belangen van de staat en andere openbare lichamen;
- d)
  het toezicht op de naleving van wettelijke voorschriften die zijn gesteld ten behoeve van de belangen, bedoeld onder b en c; of
- e)
  de bescherming van de betrokkene of van de rechten en vrijheden van anderen.

4. Evaluatie van Privacy Protocol aanpak Ondermijning

Na vaststelling zal het Privacy Protocol aanpak Ondermijning gelijktijdig met de evaluatie van het uitvoeringsplan ondermijning (tweejaarlijks) geëvalueerd worden. Indien werkprocessen of wet- en regelgeving worden aangepast en/of sprake is van nieuwe verschijningsvormen van ondermijning, kan dit van invloed zijn op de rechtmatigheid van de verwerkingen van persoonsgegevens. Dit kan leiden tot aanpassing van het Privacy Protocol aanpak Ondermijning.

Vastgesteld in de collegevergadering van 5 november 2019,

De burgemeester

Drs. H.B.I. (Rik) de Lange

………………………..

De secretaris

Ing. C.J. (Chris) Papjes

……………………..

Bijlage 1 Checklist/indicatoren ten behoeve van beoordelingskader Ondermijning

Aan de hand van onderstaande checklist wordt stapsgewijs beoordeeld of er sprake is van ondermijning. De checklist is afhankelijk van maatschappelijke ontwikkelingen en kan derhalve niet als limitatief worden beschouwd.

Stap 1:

Het signaal heeft betrekking op een dan wel meer van de volgende categorieën personen.

Algemeen

a.
Overige faciliteerders die ondermijnende of criminele activiteiten mogelijk maken en/of (on)bewust in stand houden;
b.
en/of personen die een rol spelen bij een regionaal thema of een handhavingsknelpunt zoals:
- -
  Vastgoedfraude- en misbruik.
- -
  Witwassen en financieel- economische criminaliteit.
- -
  Georganiseerde hennepteelt.
- -
  Synthetische drugs.
- -
  Mensenhandel- en smokkel.
- -
  Zorgfraude.

Mensenhandel, -smokkel en uitbuiting (o.a. illegale prostitutie)

a.
Huis/pandeigenaar.
b.
Verhuurder.
c.
Huurder.
d.
Eigenaar (illegale) seksinrichting.
e.
Eigenaar (illegale) massagesalon.
f.
Exploitant van een vergunde seksinrichting.
g.
Beheerder van een vergunde seksinrichting.
h.
Illegaal werkende prostituee (dwz zonder vergunning).

Georganiseerde hennepteelt/drugs(-handel)

a.
Huis/pandeigenaar.
b.
Verhuurder.
c.
Huurder.
d.
Tussenpersoon (verhuurmakelaar, evt. andere vormen).

Fraude in de vastgoedsector

a.
Huis/pandeigenaar.
b.
Verhuurder.
c.
Huurder.
d.
Tussenpersoon (verhuurmakelaar, andere vormen).
e.
Stichting, vereniging of andere ondernemingsvorm (of bestuurders hiervan),

Misbruik in de vastgoedsector

a.
Huis/pandeigenaar.
b.
Verhuurder.
c.
Huurder.
d.
Tussenpersoon (verhuurmakelaar, andere vormen).
e.
Stichting, vereniging of andere ondernemingsvorm (of bestuurders hiervan).

Fraude en/of witwassen en daaraan gerelateerde vormen of andere vormen van financieel-economische criminaliteit

(o.a. ook illegaal gokken/heling/underground banking)

a.
Ontvanger/begunstigde uitkering vanuit de gemeente.
b.
Ontvanger/begunstigde subsidie vanuit de gemeente.
c.
Andersoortige begunstigende beschikking vanuit de gemeente.
d.
Een tussenpersoon/gemachtigde met betrekking tot zorg.
e.
Pandeigenaar.

Openbare inrichtingen

a.
Pandeigenaar.
b.
Verhuurder.
c.
Huurder/pachter.
d.
Vergunninghouder.
e.
Leidinggevende.
f.
Tussenpersoon.
g.
Geldschieters.

Stap 2:

Het signaal kan een van onderstaande kenmerken omvatten:

Kader/begripsbepaling ‘ondermijnende criminaliteit’

Aantasting van instituten die zich richten op legale perspectieven en de werking van het samenlevingssysteem borgen en sturen

Aantasting van de gezagspositie van bestuur, politie en/of andere overheidsorganen

Aantasting of latente c.q. mogelijke aantasting van de openbare orde en veiligheid

Ontwrichting of latente c.q. mogelijke ontwrichting van de maatschappelijke,

politieke en/of economische structuren

Onrechtmatigheden, maatschappelijke bedreigingen en/of georganiseerde criminaliteit

In aanvulling is tenminste sprake van één van onderstaande locatie-, persoons- en/of bedrijfsgebonden indicatoren binnen het grondgebied van gemeente Duiven of Westervoort.

Indicator ‘situationele en lokale verankering’

Gelegenheidsstructuren (of criminaliteitsbevorderende condities) in de bestuurlijke omgeving (wet en regelgeving; toezicht en handhaving)

Gelegenheidsstructuren (of criminaliteitsbevorderende condities) in de (sociaal-)maatschappelijke omgeving (fysieke omgevingskenmerken, maatschappelijke ontwikkelingen, sociale relaties of netwerken, informele controle)

Gelegenheidsstructuren (of criminaliteitsbevorderende condities) in de zakelijke / economische omgeving (beroepen, branches, marktpartijen)

Processen, procedures, instructies en/of structuren binnen (een) (publieke) organisatie(s) die het mogelijk maakt (on-)bewust te faciliteren

Bij de gelegenheidsstructuren is een locatie (zoals een pand of bedrijf/onderneming), een persoon, een groep, een familie en/of netwerk (meerdere personen die samenwerken) betrokken

Stap 3:

En kan tenminste sprake van één van onderstaande indicatoren, hetgeen nader uitgewerkt is in de bijbehorende lijst met ‘red flags’.

Indicator ‘signalering’

Incongruenties (omstandigheden en gedragingen); feit dat indicaties niet goed bij elkaar passen, niet goed overeenstemmen in aard, omvang en intensiteit

Malafide en/of criminele activiteiten, hinder en/of overlast

Veelal systematisch en structureel gepleegd

Latent aanwezig

Complex

Lijst met ‘red flags”

Algemeen

•
Salaris uitbetalen per week en/of per kas.
•
Financiële man/financieel ‘directeur’ kan factuur niet plaatsen en moet navraag doen/fiat vragen bij de baas.
•
Sterke waardestijging van moeilijk waardeerbare aandelen.
•
Grootaandeelhouder heeft geen weet van wat überhaupt in de onderneming gaande is.
•
De officiële eigendomsverhoudingen in rechtspersoon zijn niet in verhouding met de daadwerkelijke gezagsverhoudingen.
•
Huurders/gebruikers/kopers die ook op een andere wijze een functie bij koper of verkoper van een onroerende zaak vervullen.
•
Onmogelijkheid om gezien inkomen en/of vermogen onroerende zaken te kopen en/of financiering te krijgen.
•
Waarde van afzonderlijke appartementsrechten na splitsing (in het bijzonder indien een deel in de privé- en een deel de zakelijke sfeer terecht komen).
•
Leningen met aflossingen/geldstromen vanuit het buitenland.
•
Geconstateerd is dat grote bedragen niet opvallen en vertrouwen wekken. Juist bij grote bedragen dient de financiële onderneming echter alert te zijn omdat daarin schijn en wezen kunnen verschillen.
•
Het gebruik van waarde-verklaringen in plaats van officiële taxatierapporten.
•
Afwijkend tarief voor (ogenschijnlijke) standaardopdracht.
•
Waardebepaling van panden met krakers en panden met mogelijke bestemmingswijziging.
•
Het gebruik van oude beschikbare bronnen (bijvoorbeeld oud kadastraal uittreksel of bewijs van eigendom).
•
Meerdere sterk wisselende taxaties voor eenzelfde vastgoed in een relatief korte periode.
•
Exclusieve relatie (volume- en/of prijsafspraken) tussen de makelaar/taxateur en de intermediair/financiële onderneming voor taxaties ten behoeve van de financiering.
•
Eigen belang bij de uitkomst van de taxatie of de hoogte van het taxatiebedrag.
•
Retourprovisie of commerciële afspraken met intermediairs en financiële onderneming.
•
Ontbreken van vaste onderdelen in het onderzoek ten behoeve van de waardebepaling door de makelaar/taxateur (informatie over vergelijkbare panden, WOZ-waarden, gebruik van het puntensysteem voor het vaststellen van de waarde of de hoogte van de huren, sloop-/handhavenafweging).
•
Ontbreken standaarddossieropbouw met onderliggende documentatie en uitzonderingsrapportages
•
Onvoldoende waarborgen bij de makelaar/taxateur voor de bescherming van de integriteit van medewerkers door functiescheiding (afhankelijk van omvang kantoor; bijvoorbeeld scheiding tussen de intake en de uitvoering van opdrachten en review van uit te brengen taxatierapporten en waardeverklaringen).
•
Exclusieve relatie tussen notaris, belastingadviseur en medewerker van hypotheekbank.
•
Aparte belastingadviseur voor offshore structuur.
•
Hoge vergoeding voor belastingadviseur (vast maandbedrag en uurtarief).
•
De koper verricht betalingen aan de (fiscaal) adviseur van de verkoper.
•
Exclusieve relatie tussen belastingadviseur, notaris en medewerker van hypotheekbank.
•
Bedrijfskosten van de onderneming zijn zeer laag.
•
Een combinatie van een beperkt inkomen en een grote investering in vastgoed.
•
Personen die bij volmacht handelen (dit kan wijzen op het buiten beeld houden van de ‘ultimate beneficial owner’).
•
Doorverwijzen van Nederlandse cliënten door trustkantoren naar buitenlandse banken, waar men coderekeningen kan aanhouden.
•
Trustkantoor geeft opdracht terug en/of beëindigt de relatie.
•
Aanpassen jaarstukken door accountant t.b.v. het verkrijgen van hypothecaire lening.
•
Investeerder is een wereldburger die nergens of ieder geval niet in Nederland belastingplichtig is.
•
Grote afhankelijkheid overige zakelijke dienstverlener van één klant.
•
Iemand met een minderheidsbelang heeft feitelijke leiding over de onderneming, terwijl de overige partijen met een belang opvallend passief zijn en blijven.
•
Makelaar/verhuurmakelaar/tussenpersoon die bij meerdere panden betrokken is geweest waar overtredingen zijn geconstateerd.

Loverboys: minderjarigen (< 18 jaar)

•
Spijbelen.
•
Haalt (‘ineens’) slechte cijfers.
•
Lijkt ineens veel geld te hebben (dure kleding, telefoon etc.).
•
Keert zich af van ouders/vrienden.
•
Grensoverschrijdend gedrag.
•
Komt alleen nog thuis om te slapen.
•
Heeft onverklaarbare schulden.
•
Loopt regelmatig weg, is veel weekenden en nachten weg.

Financiering

T.a.v. partijen

•
Gebruik vennootschappen in een land waar niet wordt geregistreerd wie de aandeelhouder is.
•
Combinatie van een offshore vennootschap en een geldstroom die uit een land met een bankgeheim komt.
•
Complexe vennootschappelijke constructies.

T.a.v. kredietdossiers

•
Onvoldoende Customer Due Diligence (CDD/screening ten behoeve van een integere bedrijfsvoering).
•
Onvolledig kredietdossier en (te) oude stukken (bijvoorbeeld niet aantreffen van originele door de makelaar/taxateur gewaarmerkte taxatierapporten).
•
Financiële onderneming gaat akkoord met passeren akte, terwijl het dossier nog incompleet is.
•
Kredietdossier is in één keer compleet / spoed.
•
Kredietbeoordelaar controleert niet de door kredietaanvrager opgegeven vermogensbestanddelen, inkomen en/of winst.
•
Bij financiering wordt verkoopwaarde van een pand meegenomen, terwijl persoon pand niet op naam heeft staan.
•
ABC-constructie (specifiek igv financiële problemen geldlener: risico dat A voor te lage waarde uit boedel wordt getild, B-C transactie wel tegen normale waarde).
•
Hypotheken worden verstrekt aan personen met (financiële) antecedenten (bijvoorbeeld persoon staat opgenomen in BKR als wanbetaler van geldleningen).
•
Meerdere malen BKR getoetst in korte tijd.
•
BKR-registratie recent beëindigd (check BKR historie).
•
Op de loonstrook die wordt overgelegd aan de hypotheekverstrekker staat aangegeven dat het salaris per kas wordt uitbetaald.
•
Vormfouten in aangeleverde documenten, zoals loonstrook, werkgeversverklaringen, taxatierapporten en depotnota’s.
•
Recente datum indiensttreding.
•
Afwijkende adressen op verschillende documenten.
•
Aanvragers hebben meerdere onderpanden.
•
Gefingeerd samenwonen (personen ‘bij elkaar geplakt’).
•
Taxatierapporten zijn niet in fysieke originele vorm opgenomen in het kredietdossier.
•
Het aantreffen van meerdere – kort na elkaar – vervaardigde / gedateerde taxatierapporten (kan wijzen op een situationeel gebruik hiervan).
•
Aanvraag financiering voor verbouwing terwijl verbouwing al (nagenoeg) gereed is.
•
Makelaar/taxateur/notaris/bouwkundig deskundige betrokken bij transactie die niet afkomstig is uit ‘de streek’.

Financiering

T.a.v. de taxatie

•
Huren die gezien de locatie / pand opvallend hoog zijn (hiermee kan een te hoge taxatie worden bewerkstelligd en kan worden witgewassen).
•
Aanwezigheid van risicovolle ondernemingen en/of bedrijfsomschrijvingen volgens gegevens van de KvK op het adres van het te financieren vastgoed.
•
Taxaties voor financieringsaanvraag die de waarde na verbouwing vermelden, zonder dat de financiële onderneming een goede controle laat plaatsvinden op de relatie waardevermeerdering vs. verbouwing en op de nota’s.
•
Exclusieve relatie tussen de financiële onderneming en de makelaar/taxateur die taxaties verricht ten behoeve van de financiering.
•
Opdrachtgever taxatie is (onbekende) derde.
•
Het als financiële onderneming slechts gebruik maken van één vaste makelaar/taxateur voor taxaties, zonder dat er een controle plaatsvindt indien de gevraagde kredietfaciliteit onder een bepaald bedrag blijft.

T.a.v. verstrekking hypotheek en bouwdepot

•
De bewuste bankmedewerker (accountmanager) is de medewerker met hoogste provisie.
•
Het verstrekte bedrag van de hypotheek staat niet in verhouding tot de (legale) inkomsten (salaris, huur of uit onderneming) / verhouding leeftijd vs. inkomen vs. beroep.
•
Meerdere hypotheken gevestigd op één pand in combinatie met herhaaldelijk oversluiten.
•
Hypotheken worden in korte tijd meerdere keren substantieel verhoogd.
•
Onttrekkingen aan bouwdepots zonder facturen.
•
(Ver)bouw nota’s worden onwaarschijnlijk snel achter elkaar ter uitbetaling ingezonden.
•
Offertes ingediend als factuur.
•
Werkzaamheden op factuur zijn niet gespecificeerd (indicator valse factuur) / hoogte van het uit te betalen bedrag staat in geen verhouding tot de uitgevoerde werkzaamheden/geleverde goederen.
•
Op factuur wordt niet verwezen naar de termijn van de aannemingsovereenkomst (indicator valse factuur).
•
Het onttrekken van gelden inclusief omzetbelasting aan bouwdepots van zakelijke entiteiten.
•
Nationale Hypotheek Garantie (NHG) meerdere keren verstrekt tbv dezelfde partij.
•
Adres volgens Basisregistratie Personen (Brp) wijkt af van adres volgens NHG.

Financiering

T.a.v. transport hypotheekakte

•
Discrepantie aan begin of eind van transactie tussen degene die het geld fourneert en degene die eigenaar wordt.
•
Op het moment van transport wordt de hypotheek doorgehaald. Het lijkt alsof (een deel van) de verkoopopbrengst voor verrekening wordt gebruikt. Dit is echter niet het geval. Op de afrekening van de notaris staat (“aflossing hoofdsom X: nihil”).
•
Waarborg wordt niet ingeroepen dan wel niet opgeëist (wijst op gelieerde partijen).

T.a.v. gebruik rekeningen

•
Omschrijving ‘one of our clients’ op bankafschriften.
•
Contante stortingen middels sealbags op rekeningen waarvoor geen overeenkomst is afgesloten met de bank.
•
Sealbagstortingen op derdengeldenrekeningen (of andere rekeningen) van advocatenkantoren of notariskantoren (verschoningsgerechtigden).
•
Kosten voor contante geldtransporten in opdracht van de bank die worden doorbelast aan de cliënt.
•
Grote aflossing hypotheek zonder dat dat onderbouwd kan worden door verkoop vorige woning of andere bronnen.
•
Ontvangen aflossingen vanaf derdengeldenrekeningen van advocaten, terwijl geen sprake is van een boedelscheiding of een faillissement.
•
Taxaties voor financieringsaanvraag die de waarde na verbouwing vermelden.

T.a.v. financierende partijen

•
Financierende partij is een buitenlandse niet-financiële instelling.
•
Financierende partij is een (constructie met) offshore vennootschap(pen) en/of komt uit land met een bankgeheim en/of kort na het ontstaan van een dergelijke constructie wordt vastgoed aangeschaft.
•
Financierende partij is een vennootschap waarvan de aandelen aan toonder zijn
•
Financiering door verkoper.
•
De waarborgsom wordt bijeengebracht door anderen dan de juridische eigenaar of diens hypotheeknemer.
•
Financierende partij is een niet-zakelijke partij.
•
Financierende partij is onbekend.

T.a.v. financiering zelf

•
Hypotheek is niet beschikbaar op datum van levering.
•
Financiering, waarbij geen hypotheek wordt gesteld.
•
Grote aankoop vindt plaats zonder financiering.
•
Koper blijft bedrag schuldig aan verkoper.
•
Financiering door verkoper, waarbij ten gunste van verkoper een hypotheek wordt gevestigd.
•
Financiering vindt plaats door verkoper tegen een hoge rente.
•
Niet betaalde interest, waar geen (juridisch) gevolg aan wordt gegeven (dit kan duiden op een feitelijke macht en/of eigendomsverhouding die niet strookt met de geregistreerde juridische overeenkomsten).
•
Herfinanciering gaat niet naar de verkoper, de verkoper wordt uit andere bron betaald.

T.a.v. geldstroom

•
Geldstroom komt van een niet-financiële instelling in het buitenland.
•
Geldstroom komt vanuit (constructie met) offshore structuur en/of komt uit een land met een bankgeheim.
•
Geldstroom komt van een vennootschap waarvan de aandelen aan toonder zijn.
•
Geldstroom is afkomstig van buitenlandse coderekening.
•
Uitbetaling aan derde partij die niet betrokken is bij de akte.
•
Aflossing niet aan degene die oorspronkelijk heeft gefinancierd.

T.a.v. ongebruikelijke geldstroom

•
Geldstroom komt van een niet zakelijke partij.
•
Geldstroom komt van een vennootschap waarvan de aandelen aan toonder zijn.
•
Geldstroom afkomstig van de derdengeldenrekeningen van verschoningsgerechtigden in Nederland.
•
Betalingen provisies, commissies, advieskosten.

Koop/verkoop

T.a.v. partijen

•
De koper heeft geen kennis van het te kopen object / de te kopen objecten.
•
Kopende partij ‘houdt’ voor een ander.
•
Levering aan verschillende rechtspersonen die door dezelfde persoon worden vertegenwoordigd.
•
Gebrek aan transparantie m.b.t. uiteindelijke koper (‘nader te noemen meester’).
•
Transacties tussen gelieerde partijen (privé/B.V., familieleden).
•
De personen in de koopovereenkomst komen niet allen terug in de akte van levering.
•
Koper in koopakte en in uiteindelijke leveringsakte verschillen, er is een partij bijgekomen (mutaties in partijen gedurende traject).
•
Huurder koopt een woning van een verhuurder die een buitenlandse rechtspersoon is.
•
Betrokkenheid bij transport van een persoon die niet aanwijsbaar bij de transactie is betrokken.

T.a.v. transport vastgoed

•
ABC-transactie met opvallende waardestijgingen.
•
Groot aantal transporten bij de notaris in een zeer kort tijdsbestek.
•
Naadloze aansluiting tussen taxatiewaarde en koopsom.

T.a.v. financiële afwikkeling

•
Bij verkoop stort de notaris het aankoopbedrag op een door de verkoper opgegeven rekening, niet zijnde zijn eigen rekening of die van de kredietverstrekker (hypotheeknemer).
•
Notaris stort aanbetaling van cliënt terug op andere rekening(en).
•
Bij het niet doorgaan van de transactie omdat de koper niet afneemt, betaalt de verkoper een afkoopsom aan de partij die zou kopen.

Algemeen

•
Een combinatie van een beperkt inkomen en een grote investering in vastgoed.
•
Verhouding koopsom t.o.v. huur is heel hoog.
•
Verlies op vastgoedtransactie na recente verkrijging.
•
Overdracht economisch eigendom.
•
Constructie die bestaat uit een combinatie van nieuwe rechtspersonen in het buitenland en overgenomen vennootschappen in Nederland die handelt en beheert.
•
Bij ABC-transactie: Verkoop B-C vindt plaats vóór A-B transactie (wijst op orkestreren, gelieerde partijen).
•
In het jaar voorafgaand aan de koop/verkoop door de institutionele belegger heeft een ABC-transactie plaatsgevonden waarbij sprake is van onverklaarbare waarde- stijgingen en/of dubieuze partijen.
•
In het jaar na de koop/verkoop door de institutionele belegger heeft een ABC-transactie plaatsgevonden waarbij sprake is van onverklaarbare waardestijgingen en/of dubieuze partijen.
•
‘Handelingsvrijheid’ vermogensbeheerder.
•
In het jaar voorafgaand aan de koop/verkoop door het pensioenfonds heeft een ABC-transactie plaatsgevonden waarbij sprake is van onverklaarbare waardestijgingen en/of dubieuze partijen.
•
In het jaar na de koop/verkoop door het pensioenfonds heeft een ABC-transactie plaatsgevonden waarbij sprake is van onverklaarbare waardestijgingen en/of dubieuze partijen.
•
Commissiebetalingen/winstdelingen/aanbrengprovisies.
•
Provisiebetalingen zonder zichtbare tegenprestatie.
•
De verkoper factureert ten tijde van de verkoop aan koper voor advieskosten.
•
Bevoordeling sociaal netwerk (familielid/relatie). Betrokken partijen melden een verschillende koopsom. Sommige partijen hebben het over de officiële koopsom, andere partijen bedoelen vermoedelijk de totale koopsom inclusief betalingen buiten de akte om.
•
Transactie wordt met terugwerkende kracht ongedaan gemaakt.
•
Grote afwaardering in het jaar van aankoop ten laste van de (fiscale) winst.
•
Zeer snel groeiende vastgoedportefeuille.
•
Onverklaarbare waardesprongen (in verhouding tot verstreken tijdspanne).
•
‘Handelingsvrijheid’ vermogensbeheerder.
•
De naadloze aansluiting van de taxatiewaarde bij de koopsom op het moment van verkoop.

Gebruik/exploitatie van een pand

Algemeen

•
Wijziging van beheerder vastgoed of andere adviseur kan duiden op wijziging van de uiteindelijk belanghebbende (ofwel ubo).
•
De als stroman naar voren geschoven koper, bestuurder en/of aandeelhouder heeft geen daadwerkelijke bemoeienis met exploitatie, maar komen alleen met een volmacht naar voren bij de notaris. Voorts heeft bijv. een belastingadviseur of advocaat een relatief grote rol.
•
Criminelen zijn direct (loondienst) of indirect (verrichten van diensten, inzet sociaal netwerk) betrokken bij exploitatie in risicovolle sectoren.
•
Commissies voor het aanbrengen van werkzaamheden aan een partij buiten de directe keten.
•
Huurder wordt geïnformeerd over het vestigen van een hypotheek op het gehuurde.
•
Niet betaalde huren, waar geen (juridisch) gevolg aan wordt gegeven (dit kan duiden op een feitelijke macht en/of eigendomsverhouding die niet strookt met de geregistreerde juridische overeenkomsten).
•
Verzekeringsclaims voor brand- en/of opstalverzekeringen, net voordat een grote verbouwing gaat plaatsvinden.
•
Contante huurontvangsten (op rekening van persoon die het betreffende pand niet in bezit heeft).
•
Grote contante opnamen.
•
Betalingen protectiegelden.
•
Een vreemde verhouding tussen ontvangen huren en getaxeerde waarde.
•
Huren die gezien de locatie / pand opvallend hoog zijn (hiermee kan een te hoge taxatie worden bewerkstelligd en kan worden witgewassen).

T.a.v. gebruik pand voor mensenhandel

1.
Er is geen arbeidsovereenkomst, de arbeidsvoorwaarden zijn slecht gedefinieerd of de arbeidsovereenkomst is opgesteld in een taal die de betreffende persoon niet machtig is.
2.
Lijkt bang te zijn voor de man/vrouw die hem/haar begeleidt.
3.
De personen beschikken niet zelf over eigen identiteitspapieren.
4.
Slechte huisvesting.
5.
Er is sprake van hoge huren.
6.
Huur wordt ingehouden op salaris.
7.
Ontbreken van huurcontracten.
8.
Vertoont tekenen van angst of lijkt zich ongemakkelijk te voelen, vooral in de aanwezigheid van de supervisor.
9.
Tijdens gesprek vertelt hij/zij tegenstrijdigheden.
10.
De persoon/personen lijken niet goed te weten waar men is/verblijft.
11
Iemand anders voert steeds het woord, er lijkt sprake te zijn van controle/gezagsverhouding.
12
De betalingen vinden onregelmatig en/of vaak te laat plaats.
13
Weet niet hoeveel hij/zij verdient.
14
Niet vrijelijk kunnen beschikken over (een deel) van de eigen verdiensten, geen eigen bankrekening/ bankpas in bezit.
15
Inhouden boetes, (onduidelijke) kosten werkgever en/of borg.
16
Verplicht om transport, levensmiddelen en/of andere diensten bij één aanbieder (werkgever) af te nemen.
17
Illegaal verblijf.
18
Moet een buitensporige vergoeding terugbetalen voor werving, vervoer, huisvesting, eten, gereedschap of veiligheidsuitrusting en die vergoeding wordt rechtstreeks ingehouden op zijn/haar loon.
19
De terugbetalingsregeling voor voorschotten op het loon is onduidelijk of gemanipuleerd.
20
Personen verklaren lange werkdagen te moeten maken.
21
Bevindt zich in een situatie waarin hij/zij op meerdere manieren van anderen afhankelijk is (hij/zij is bijvoorbeeld afhankelijk van de werkgever voor onderdak, eten, banen voor familieleden of voor andere behoeften).
22
Men beschikt niet over eigen inkomsten.
23
Schaars gekleed en weinig bezit.
24
Er zijn diverse telefoons en/of laptops in de woning.
25
Wonen en slapen op de werkplek.
26
Er lijkt een vorm van toezicht te zijn (een persoon in de woning aanwezig, of de telefoon gaat zeer regelmatig over tijdens pandcontrole).
27
Weet niet wat zijn/haar verblijfplaats of adres is.
28
Heeft regelmatig klanten, maar geen geld om bijv. huur te betalen.
29
Wordt bij ziekte of zwangerschap gedwongen te werken.
30
Huren de woning niet zelf.
31
Alle vragen worden door de begeleidende persoon beantwoordt in plaats van door het potentiële slachtoffer.
32
De opmerkingen van het potentiële slachtoffer vertonen geen samenhang of komen ingestudeerd over, door middel van indoctrinatie.

Bijlage 2: categorieën van verwerkte gegevens behorend bij hoofdstuk 3. Juridische kaders Privacy Protocol aanpak Ondermijning, artikel 2.

Van de personen over wie wordt gemeld, kunnen onderstaande gegevens, afhankelijk van de inhoud van de melding/signaal worden verwerkt. Er zal alleen voor de zaak relevante informatie worden verwerkt.

In fase 1 van het Privacy Protocol zijn dit de volgende gegevens:

Fase 1

1.
De melding en de daarin opgenomen persoonsgegevens zoals naam, adres, beroep etc.
2.
Of er sprake is van ondermijning:
- -
  eventuele aanwijzingen voor ondermijning uit het onderzoek,
- -
  het eventuele vervolg dat aan het onderzoek wordt gegeven.
3.
Informatie uit de Kamer van Koophandel.
4.
Informatie uit het Kadaster.
5.
Informatie uit Squit (vergunningensysteem).
6.
Bestemmingsplannen.
7.
Informatie over erfpacht.
8.
Informatie afkomstig van het internet.

In fase 2 van het Privacy Protocol kunnen in aanvulling op gegevens uit fase 1 onderstaande gegevens worden verwerkt, afhankelijk van de melding en of relevante casusinformatie:

Fase 2

1.
Informatie uit systemen over uitkeringen, subsidies, jeugdzorg, schuldhulpverlening, beschermd wonen en andersoortige beschikkingen.
2.
Informatie uit meldpunten van zorg, overlast, klachten of gebreken.
3.
Informatie uit de Basisregistratie Adressen en Gebouwen (BAG).
4.
Informatie uit de Basisregistratie Personen (Brp).
5.
Informatie over leerplichtregistraties.
6.
Informatie over vergunningen en controles.
7.
Informatie uit systemen van toezichthouders (intern en extern).
8.
Informatie over gemeentelijke belastingen.

Dit schema is afkomstig uit het Privacy protocol Bestuurlijke aanpak ondermijnende criminaliteit in Rotterdam: https://ccv-secondant.nl/fileadmin/w/secondant_nl/platform/artikelen_2018/Privacy_Protocol_gemeente_Rotterdam_aanpak_ondermijnende_criminaliteit_o.._.pdf