MINISTERIËLE BESCHIKKING MET ALGEMENE WERKING van de 21ste mei 2010, houdende vaststelling van de indicatoren, bedoeld in artikel 10 van de Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (Beschikking indicatoren ongebruikelijke transacties)

Bijlagen behorende bij MINISTERIËLE BESCHIKKING MET ALGEMENE WERKING van 21ste mei 2010, houdende vaststelling van de indicatoren, bedoeld in artikel 10 van de Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (Beschikking indicatoren ongebruikelijke transacties)

Voor alle indicatoren in deze bijlagen geldt:

• -

  melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;

• -

  voor alle genoemde bedragen geldt: NAF of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.

Bijlage A:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1º, 2º, 3º, 4º, 7º en 8º (dienstverleners: kredietinstellingen e.a.(*))

kredietinstellingen e.a.

• I.

  MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

• Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld;

• B.

  Contante transacties:

  • 1.

    Transacties van NAF. 250.000,- en hoger;

  • 2.

    Transacties van NAF. 20.000,- en hoger waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures;

  • 3.

    Transacties van NAF. 20.000,- en hoger waarbij omwisseling plaatsvindt in een andere valuta;

  • 4.

    Transacties van NAF. 20.000,- en hoger betreffende aankoop of verzilveren door cliënt van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen;

  • 5.

    Transacties van NAF. 20.000,- en hoger waarbij effecten zijn betrokken;

  • 6.

    Transacties van NAF. 20.000,- en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a.

      ongeteld;

    • b.

      in vreemde valuta;

    • c.

      niet gestort op eigen rekening;

    • d.

      overboeking naar buitenlandse rekening.

• C.

  Girale transacties:

• Transacties door niet-rekeninghouders van NAF. 20.000,- en hoger bestemd voor het buitenland.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  A.Vermoedelijk witwas transacties:

• Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Nieuwe rekeningen:

  • 1.

    Rekeningen waarbij wordt voldaan aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a.

      niet-ingezetene;

    • b.

      identificatieproblemen;

    • c.

      ongewoon conditie-aanbod;

    • d.

      opvallend aantal rekeningen.

• C.

  Transacties waarbij leningen zijn betrokken:

• Transacties van NAF. 250.000,- en hoger betreffende een verstrekte dan wel een voorgenomen lening, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• • • a.

      geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • b.

      zekerheden die door de kredietinstelling of door derden worden aangehouden, waarvan de herkomst niet is te verifiëren of die niet in overeenstemming zijn met (bedrijfs)activiteiten van cliënt;

    • c.

      zekerheidstellingen door derden die geen zichtbare relatie hebben tot cliënt;

    • d.

      gebruik niet in overeenstemming met het doel van de verstrekte lening;

    • e.

      onverwachte en onverklaarbare aflossing van een (probleem)lening;

    • f.

      inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen van onbekende derden of zonder indicatie van de opdrachtgever.

• D.

  Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken:

• Transacties van NAF. 100.000,- en hoger waaronder begrepen de aankoop of het verzilveren door cliënt van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• • • a.

      uit of naar het buitenland;

    • b.

      geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • c.

      transactie a-typisch voor cliënt;

    • d.

      inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;

    • e.

      geëndosseerd op naam cliënt;

    • f.

      opvallend aantal rekeningen;

    • g.

      cliënt handelt als stroman;

    • h.

      opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;

    • i.

      ongewoon conditie aanbod.

• E.

  Transacties waarbij effecten zijn betrokken:

• Transacties met effecten van NAF. 20.000,- en hoger waaronder begrepen de fysieke in- of uitlevering van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• • • a.

      uit of naar het buitenland;

    • b.

      identificatieproblemen;

    • c.

      ongewoon conditie-aanbod;

    • d.

      transactie a-typisch voor cliënt;

    • e.

      cliënt handelt als stroman;

    • f.

      cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

    • g.

      cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

    • h.

      geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • i.

      cliënt niet eerder op kantoor geweest;

    • j.

      inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen of vice-versa.

• F.

  Contante transacties:

  • 1.

    Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen;

  • 2.

    Transacties van NAF. 20.000,- en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a.

      identificatieproblemen;

    • b.

      ongewoon conditie-aanbod;

    • c.

      transactie a-typisch voor cliënt;

    • d.

      kleine coupures;

    • e.

      ongebruikelijke verpakking;

    • f.

      frequente storting door niet-rekeninghouder;

    • g.

      cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

    • h.

      cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

    • i.

      cliënt handelt als stroman;

    • j.

      geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met(bedrijfs)activiteiten;

    • k.

      opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;

    • l.

      inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;

    • m.

      cliënt levert, zonder dat dit in relatie staat tot de (bedrijfs)activiteiten, ongeteld geld aan;

    • n.

      bedrag wordt door cliënt niet gestort op eigen rekening of rekening werkgever;

    • o.

      bedrag wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in het buitenland.

  • 3.

    Transacties van NAF. 5.000,- en hoger waarbij gelden ter beschikking worden gesteld bij een financiële instelling in dan wel buiten de Nederlandse Antillen voor een niet-rekeninghouder, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a.

      geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • b.

      identificatieproblemen;

    • c.

      transactie a-typisch voor cliënt;

    • d.

      cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

    • e.

      cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

    • f.

      cliënt handelt als stroman.

• G.

  Girale transacties:

  • 1.

    Transacties van NAF. 1.000.000,- en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a.

      uit of naar het buitenland;

    • b.

      identificatieproblemen;

    • c.

      opvallend aantal rekeningen;

    • d.

      geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • e.

      transactie a-typisch voor cliënt;

    • f.

      ongewoon conditieaanbod;

    • g.

      opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;

    • h.

      inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;

    • i.

      niet op eigen rekening cliënt;

  • 2.

    Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmede melding wil voorkomen.

* Hieronder valt een ieder met een vergunning of ontheffing op grond van de Landsverordening toezicht bank- en kredietwezen 1994

Bijlage B:

Diensten die worden verricht door de Bank van de Nederlandse Antillen (indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1º, 2º, 3º, 4º, 7º en 8º (dienstverlener: de Bank van de Nederlandse Antillen)

I.MELDING VERPLICHT:

Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIE VAN TOEPASSING IS:

• A.

  Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

• Transacties waarbij aanleiding bestaat om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Transacties met effecten of waarbij contant geld betrokken is, en waarbij voldaan wordt aan twee of meer van de volgende indicatoren:

  • a.

    identificatieproblemen;

  • b.

    ongewoon conditieaanbod;

  • c.

    transactie a-typisch voor cliënt;

  • d.

    cliënt handelt als stroman;

  • e.

    cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

  • f.

    cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

  • g.

    geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

  • h.

    cliënt niet eerder op kantoor geweest.

Bijlage C:

Indicatoren diensten zoals bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 5º en 6º (dienstverleners: verzekeraars en assurantiebemiddelaars)

a. Sluiten van een individuele levensverzekeringsovereenkomst

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• 1.

  Een (aanvraag voor een) levensverzekering die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het Meldpunt worden gemeld;

• 2.

  De eerste premie of de koopsom wordt contant betaald en NAF. 100.000,- en hoger bedraagt.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• 1.

  (Aanvraag voor) een levensverzekering waarbij aanleiding is om te

veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of met de financiering van terrorisme;

• 2.

  Levensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom

NAF. 25.000,- en hoger bedraagt en die voldoen aan drie of meer van de

volgende indicatoren:

• • a.

    de verzekeringnemer heeft woonplaats buiten de Nederlandse Antillen;

  • b.

    de verzekeringnemer geeft geen (eigen) vaste woonplaats op;

  • c.

    de eerste premiebetaling of de koopsomstorting vindt plaats vanaf een rekening bij een bank buiten de Nederlandse Antillen;

  • d.

    de looptijd van de verzekering is 3 jaar of minder, tenzij het een kapitaalverzekering betreft ter dekking van pensioenaanspraken, waarvan de regeling is vastgelegd in een pensioenbrief waarin duidelijk omschreven is dat de regeling voortvloeit uit een dienstbetrekking;

  • e.

    de premie/koopsombetaling bedraagt meer dan NAF. 250.000,-;

  • f.

    de verzekeringnemer heeft in het lopende kalenderjaar reeds drie of meer koopsompolissen tegen contante betaling bij uw maatschappij of, in geval van tussenpersonen, door uw bemiddeling gesloten;

  • g.

    betaling in kleine coupures, met ongeteld geld, in ongewone verpakking, in vreemde valuta, met postwissels, cheques of andere waardepapieren;

  • h.

    er zijn problemen bij de identificatie;

  • i.

    de verzekering wijkt sterk af van wat van deze verzekeringnemer, alle omstandigheden in aanmerking genomen, verwacht werd of mag worden (gezien inkomen, beroep, eerder gesloten verzekeringen), met andere woorden de verzekering is ongewoon voor de verzekeringnemer;

  • j.

    de verzekeringnemer accepteert zeer onvoordelige voorwaarden, die niet samenhangen met gezondheid of leeftijd;

  • k.

    een (reëel) verzekerd belang kan niet worden verklaard.

b. Afwikkelen van een individuele levensverzekeringsovereenkomst.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• 1.

  Een uitkering uit levensverzekering die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het Meldpunt worden gemeld;

• 2.

  Een uitkering van NAF. 100.000,- en hoger op een rekening bij een bank buiten de Nederlandse Antillen binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering;

• 3.

  Een uitkering van NAF. 100.000,- en hoger in verband met de verzekering die binnen 2 jaar voor de expiratiedatum, de belening of de afkoop is overgedragen, of waarvan de begunstiging binnen die periode is gewijzigd (deze indicator is niet van toepassing op een overdracht aan dan wel de begunstigingswijziging t.b.v. een kind of kleinkind);

• 4.

  Een contante uitkering van NAF. 50.000,- en hoger.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

Er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de betrokken verzekering verband houdt met witwassen of met de financiering van terrorisme.

c. sluiten schadeverzekeringsovereenkomst

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• 1.

  Een (aanvraag voor een) schadeverzekering die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het Meldpunt worden gemeld;

• 2.

  De premie bedraagt NAF. 5.000,- en hoger en wordt contant betaald.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• 1.

  (Aanvraag voor) een verzekering waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat de gelden waarmee de premie wordt betaald afkomstig is van een misdrijf;

• 2.

  Verzekeringen waarvoor de (eerste) premiebetaling NAF. 5.000,- of meer bedraagt en die voldoen aan drie of meer van de volgende indicatoren:

  • a.

    de verzekeringnemer heeft woonplaats buiten de Nederlandse Antillen;

  • b.

    de verzekeringnemer geeft geen (eigen) vaste woonplaats op;

  • c.

    de premiebetaling vindt plaats vanaf een rekening bij een bank buiten de Nederlandse Antillen;

  • d.

    betaling in kleine coupures, met ongeteld geld, in ongewone verpakking, in vreemde valuta, met postwissels, cheques of andere waardepapieren;

  • e.

    er zijn problemen bij de identificatie.

Bijlage D:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 9º (creditcard transacties) (dienstverleners: ondermeer credit card bedrijven en kredietinstellingen)

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Storting door cliënt:

Contante storting door de cliënt in de Nederlandse Antillen ten gunste van een creditcardrekening van NAF. 5.000,- en hoger.

• C.

  Gebruik van creditcards:

Gebruik van de creditcard in verband met transacties van NAF. 20.000,- en hoger in of vanuit de Nederlandse Antillen.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijke witwastransacties of financiering van terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Ontduiken grensbedrag:

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij er aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

Bijlage E:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 10º (money transfer transacties) (dienstverleners: geldtransactiekantoren)

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Contante transacties:

Transacties van NAF. 5.000,- en hoger waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld, in cheques of door middel van een credit- of debitcard dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld, in cheques of door storting op rekening.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Ontduiken grensbedrag:

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij er aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

Bijlage F:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 11º (hazardspeltransacties dat zijn de transacties met betrekking tot al dan niet buitengaatse hazardspelen waaronder bijv. loterijen) (dienstverleners: casino’s, aanbieders van internet gokken, loterijverkopers)

a. transacties casino’s

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Depot:

Het in depot nemen van munten, bankbiljetten en andere (tegen)waarden van

NAF. 20.000,- en hoger.

• C.

  Girale transacties:

Transacties van NAF. 20.000,- en hoger.

• D.

  Verkoop van speelpenningen al dan niet virtueel:

  • 1.

    Verkoop aan een cliënt van speelpenningen met een tegenwaarde van NAF. 5.000,- en hoger tegen inlevering van buitenlandse munten of bankbiljetten.

  • 2.

    Verkoop aan een cliënt van speelpenningen met een tegenwaarde van NAF. 5.000,- en hoger tegen inlevering van één of meer cheques.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Ontduiken grensbedrag:

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

b. transacties aanbieders van internet gokken

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Girale transacties:

Transacties van NAF. 5.000,- en hoger.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Ontduiken grensbedrag:

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

c. loterijverkopers

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Girale en contante transacties:

Transacties van NAF. 5.000,- en hoger.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Ontduiken grensbedrag:

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

Bijlage G:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 14º (verleners van beheersdiensten)

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terroristische activiteiten aan de politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Contante transacties

Alle contante transacties die het bedrag van NAF. 10.000,- en hoger of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta te boven gaan waarbij de verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT EEN OF MEER VAN DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijke witwas transacties of financiering terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met de financiering van terroristische activiteiten of andere criminele activiteiten.

• B.

  Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken:

Transacties van NAF. 100.000,- en hoger waaronder begrepen de aankoop of het verzilveren door cliënt van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen (hierna ‘cheques’), die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• • a.

    geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

  • b.

    transactie a-typisch voor cliënt;

  • c.

    inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande cheque(s) met grote bedragen, of vice-versa, welke stroom niet past binnen het profiel van de cliënt;

  • d.

    geëndosseerd op naam cliënt;

  • e.

    opvallend aantal rekeningen;

  • f.

    opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo welke niet redelijkerwijs verklaard kunnen worden gezien de activiteiten van de cliënt;

  • g.

    ongewoon conditie aanbod.

• C.

  Girale transacties:

Transacties van NAF. 1.000.000,- en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• • a.

    identificatieproblemen;

  • b.

    opvallend aantal rekeningen;

  • c.

    geen verklaarbaar doel of geen zichtbare relatie met het profiel van de cliënt;

  • d.

    transactie a-typisch voor cliënt;

  • e.

    ongewoon conditieaanbod;

  • f.

    opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo welke niet redelijkerwijs verklaard kunnen worden gezien de activiteiten van de cliënt;

  • g.

    inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa, welke stroom niet past binnen de activiteiten van de cliënt;

  • h.

    bij de transactie wordt gebruik gemaakt van een borg- of zekerheidstelling of derdenrekening

  • i.

    inkomende transactie zonder opgave van de opdrachtgever dan wel onder code naam;

  • j.

    de grondslag van de transactie is niet gedocumenteerd danwel de transactie ontbeert een geldige juridische titel;

  • k.

    de transactie loopt via de bankrekening van de cliënt, maar is voor rekening en risico van een derde ("fiduciair" gebruik van de rekening).

• D.

  Ontduiken grensbedrag:

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

Bijlage H:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1º, 2º, 3º, 4º, 7º en 8º (dienstverleners: beleggingsinstellingen)

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld;

• B.

  Contante transacties:

Alle contante transacties die het bedrag van NAF. 10.000,- en hoger of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta te boven gaan waarbij de verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijk witwas transacties:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

• B.

  Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken:

Transacties van NAF. 100.000,- en hoger waaronder begrepen het aanbieden of aanvragen of het verzilveren door investeerder van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen (hierna ‘cheques’), die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• • a.

    transactie a-typisch voor investeerder;

  • b.

    investeerder vraagt om een cheque ten name van een derde ingeval van gehele of gedeeltelijke verkoop van zijn investering in de beleggingsinstelling;

  • c.

    cheque geëndosseerd aan de investeerder ter betaling van aankoop van een investering in de beleggingsinstelling door investeerder;

  • d.

    identificatieproblemen;

  • e.

    ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investering in de beleggingsinstelling;

  • f.

    ongewoon conditie aanbod.

• C.

  Girale transacties van NAF. 5.000.000,- en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

  • a.

    identificatieproblemen;

  • a.

    ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investeringen in de beleggingsinstelling;

  • b.

    transactie a-typisch voor investeerder;

  • c.

    ongewoon conditieaanbod;

  • d.

    betaling van een investering in de beleggingsinstelling geschiedt middels meerdere betalingen achter elkaar in plaats van middels een betaling;

  • e.

    uitbetaling van de opbrengst van gehele of gedeeltelijke verkoop van een investering dient in meerdere transacties achter elkaar te geschieden op verzoek van de investeerder;

  • f.

    opbrengsten van de investering bij gehele of gedeeltelijke verkoop worden niet overgeboekt op de eigen rekening van de investeerder;

  • g.

    overboeking van de opbrengsten van de gehele of gedeeltelijke verkoop van de investering in de beleggingsinstelling zonder opgave van begunstigde danwel onder code naam;

  • h.

    overboeking naar de beleggingsinstelling ter betaling van de investering zonder opgave van de opdrachtgever danwel onder code naam.

• D.

  Voorkeur van de investeerder voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmede melding wil voorkomen.

Bijlage I:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1º, 2º, 3º, 4º, 7º en 8º (dienstverleners: administrateurs beleggingsinstellingen)

I MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen en of met de financiering van terroristische activiteiten aan de politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Contante transacties

Alle contante transacties die het bedrag van NAF. 10.000,- en hoger of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta te boven gaan waarbij de verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.

II MELDING VERPLICHT INDIEN DE FINANCIËLE DIENSTVERLENER OORDEELT DAT EEN OF MEER VAN DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

• A.

  Vermoedelijke witwas transacties of financiering terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met de financiering van terroristische activiteiten of andere criminele activiteiten.

• B.

  Ontduiken grensbedrag:

Voorkeur van de beleggingsinstelling danwel investeerder voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

• C.

  Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken:

Transacties van NAF. 100.000,- en hoger waaronder begrepen het aanbieden of aanvragen of het verzilveren van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen (hierna ‘cheques’), die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• • a.

    geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten van de beleggingsinstelling;

  • b.

    transactie a-typisch voor beleggingsinstelling;

  • c.

    transactie a-typisch voor investeerder;

  • d.

    cheque geëndosseerd aan de beleggingsinstelling;

  • e.

    cheque geëndosseerd aan de investeerder ter betaling van aankoop van een investering in de beleggingsinstelling door investeerder;

  • f.

    identificatieproblemen;

  • g.

    investeerder vraagt om een cheque ten name van een derde ingeval van gehele of gedeeltelijke verkoop van zijn investering in de beleggingsinstelling;

  • h.

    ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investering in de beleggingsinstelling;

  • i.

    ongebruikelijk aantal rekeningen;

  • j.

    ongewoon conditie aanbod.

• D.

  Girale transacties:

  • 1.

    Transacties van NAF. 10.000.000,- en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a.

      identificatieproblemen;

    • b.

      ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investeringen in de beleggingsinstelling;

    • c.

      transactie a-typisch voor investeerder;

    • d.

      transactie a-typisch voor beleggingsinstelling;

    • e.

      ongewoon conditieaanbod;

    • f.

      betaling van een investering in de beleggingsinstelling geschiedt middels meerdere betalingen achter elkaar in plaats van een betaling;

    • g.

      uitbetaling van de opbrengst van gehele of gedeeltelijke verkoop van een investering dient in meerdere transacties achter elkaar te geschieden al dan niet naar dezelfde begunstigde op verzoek van de investeerder;

    • h.

      opbrengsten van de investering bij gehele of gedeeltelijke verkoop worden niet overgeboekt op de eigen rekening van de investeerder;

    • i.

      overboeking van de opbrengsten van gehele of gedeeltelijke verkoop van de investering in de beleggingsinstelling zonder opgave van een begunstigde danwel onder een code naam;

    • j.

      overboeking naar de beleggingsinstelling ter betaling van de investering zonder opgave van de opdrachtgever danwel onder een code naam.

Bijlage J:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 13º (dienstverleners: handelaren in voertuigen, edelstenen, edele metalen, sieraden en juwelen)

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Contante transacties:

Transacties waarbij voertuigen, edelstenen, edele metalen, sieraden, juwelen worden verkocht tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling waarbij het contant te betalen bedrag NAF. 20.000,- of meer bedraagt.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

Bijlage K:

Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 12º en 15º (dienstverleners: de vrije beroepsbeoefenaren, t.w. de onafhankelijke juridische adviseurs, advocaten, (kandidaat)notarissen, belastingadviseurs, accountants en bemiddelaars in onroerende zaken)

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren):

• A.

  Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

• B.

  Contante transacties:

Transacties waarbij NAF. 20.000,- of meer wordt betaald aan of door tussenkomst van beroepsbeoefenaren in contanten, met cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren):

Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of financiering van terrorisme.